Плечо в трейдинге: что это такое простыми словами и как его использовать правильно?

Что такое плечо в трейдинге?

Я узнал, что такое плечо в трейдинге, далеко не сразу. Мои первые сделки были открыты на Forex без осознания возможных рисков. Так, например, с кредитным плечом 1:100 я потерял только что внесенные $ 100 на счет, всего лишь за день. До сих пор помню тот момент и первое желание «отыграться». Будущие знания изменили не так уж много, когда позиция приносит прибыль, всегда хочется добавиться и открыть её с ещё большим лотом.

Тут дело в дисциплине. В данной статье я расскажу вам об использовании кредитного плеча в биржевой торговле, и какой его размер будет безопасен.

Что такое плечо в трейдинге?

Начну с определения. Кредитное плечо (рычаг, leverage) — это отношение полученных заёмных средств от брокера и ваших собственных. Например, оно может равняться 1:2, 1:100, 1:1000. Если по-простому, то благодаря плечу вы берёте кредит на открытие сделок.

Основная идея рычага в следующем (на примере $ 1000):

  • 1:2 — вы можете купить актив на $ 2000;
  • 1:10 — $ 10 000;
  • 1:200 — $ 200 000;
  • 1:1000 — $ 1 000 000.

Очевидно, что нужно просто умножить депозит на вторую цифру в обозначении плеча (100, 1000 и т.д.). В остальном не хочу вас мучать массой невнятных формул и расчетов, как это делается на официальных сайтах тех же брокеров. Данной информации вполне достаточно, чтобы уяснить суть, а о более важных и часто упущенных деталях ниже.

Заблуждения о кредитном плече

Существует масса всевозможных жалоб и мелких заблуждений, которые я часто встречаю в отзывах о брокерах или в иных сообществах, но всё это обычно перекладывание ответственности за слитый депозит на других. Вот пару примеров:

Forex-брокеры специально делают огромные плечи, чтобы мы сливали счета. По большей части данное заявление неверно, вы сами можете регулировать используемый кредит через личный кабинет, либо в терминале путем подбора лота. Для «полного нуля» в трейдинге, конечно, плечо станет губительным. Собственно говоря, наивные и недальновидные люди во всех сферах деятельности терпят крах (берут непосильные кредиты на дорогой смартфон, автомобиль и т.д.), пока жизнь их не научит.

Чтобы не слить счет, нужно торговать с рычагом 1:1. Не факт. К примеру, скальпингом внутри дня 1 к 1 вы мало, что заработаете, для этого и создан большой леверидж. Чем дольше планируете держать позицию, тем меньшее плечо (лот) понадобится. Поэтому, рычаг — это оружие, которое в руках обезьяны, конечно, может сотворить беду, а разумного человека сделает только могущественнее.

Частый вопрос: но я же внес свои деньги, зачем мне брать в долг? Всё очень просто. Чтобы купить хотя бы 1 лот на рынке Forex, допустим EURUSD, вам нужно заплатить 100 000 евро, что, согласитесь, немало. Тем не менее, с плечом, 1:100, вы можете потратить лишь 1000 евро, чтобы купить целый лот (а его ещё можно делить на 0,01 или 0,1 в зависимости от торговых условий).

Кроме того, многие новички думают, что деньги под плечо трейдеру даются брокером безвозмездно, но это не совсем так. Есть такое явление, как swap (что это?) при переносе позиции на следующий день. Он как раз и списывает с вас те самые годовые проценты за пользование заёмными средствами, но только за одни сутки из 365. Его размер зависит от ставок рефинансирования. Чем дольше пользуетесь деньгами, тем больше и заплатите по итогу через своп. Внутри дня — по факту получаете кредит без процентов.

Как правильно пользоваться плечом в трейдинге

Основная проблема огромного плеча — сложность в подсчете рисков. Мой совет — научитесь считать деньги и возможный убыток по сделке. Вот вы знаете, что рисковать следует только 2%, но нужно для этого подобрать точный лот. Есть несколько вариантов, как это сделать:

1. посчитать на калькуляторе — довольно долго и занудно, но эффективно, в конце концов трейдинг является работой, а не развлечением;
2. установить советника, который автоматически считает риск — очень удобно, только его нужно иногда проверять и контролировать;
3. открывать сделку частями — так обычно делаю я, если лень считать, просто открываю сначала мелкий лот, смотрю какой выходит риск по стоп-лоссу, а потом путем умножения понимаю, сколько нужно добавиться.

Небольшой пошаговый пример для депозита в 5 000 USD.

Шаг 1. Считаем риск в пунктах на графике. Допустим, что хотим открыть сделку по EURUSD на D1 и поставить стоп-лосс за локальную вершину. Используем инструмент перекрестие в MetaTrader 4, удерживаем левую кнопку мыши и проводим линию, как на изображении ниже, чтобы определить расстояние в пунктах.

То же самое можно сделать и без перекрестия — если из уровня стоп-лосса вычесть текущую цену, но это уже не так удобно.

Шаг 2. Проводим подсчеты. Если открыть 1 лот, то риск будет 1 × 1513 = $ 1513. Поскольку у нас только $ 5 000, и мы хотим рискнуть не более 2% ($ 100), то нам нужно 100 поделить на 1513, и мы получим примерно 0,06, это и будет наш размер лота.

Шаг 3. Открываем сделку и проверяем путем наведения курсора на линию стоп-лосса.

В итоге, у нас вышел риск в $ 90. Если увеличить лот до 0,07, то уже будет около $ 105.

Я при торговле обычно делаю немного по-другому:

  • открываю сделку на минимальный лот 0,01;
  • передвигаю стоп на нужное мне место и смотрю сколько будет убыток (по вышеуказанному примеру $ 15);
  • теперь прикидываю, сколько таких сделок по 0,01 ещё можно открыть, чтобы уложиться в риск-менеджмент (100/15 = 6,6, т.е. ещё 5-6 сделок или 0,05-0,06 лота);
  • открываю еще вторую сделку на 0,05 и получаю то же самое, что в примере выше.

Заключение

Кредитное плечо представляет собой отношение заемных средств, взятых у брокера, и ваших собственных. Как правило, Forex-конторы устанавливают огромное плечо (1:500, 1:1000). Многих это вводит в ступор, и они думают, что их так обманывают, но это в корне неверно. Вы всегда можете отрегулировать размер сделки, как следствие, и плеча по своему усмотрению. Ключевая сложность заключается в подсчете нужного лота, выше я показал вам, как это сделать быстро и легко. Как подобрать оптимальный риск на сделку для вашей торговой системы читайте в статье.

 

Критика, благодарность и вопросы в комментариях приветствуются!:))

Что такое кредитное плечо? Какое выбрать?

Когда Вы решаете начать свою карьеру на валютной бирже, Вы становитесь – трейдером (от англ. Trader – «торговец»). И в первую очередь должны знать основные понятия такой системы, как Форекс. Одним из важных понятий представляет кредитное плечо Форекс. И с ним Вы сталкиваетесь, когда открываете счет. Сразу же появляются десятки вопросов – что это такое, и какое лучше выбрать кредитное плечо. Под кредитным плечом следует понимать отношение объема валют, которым оперирует трейдер, к общему количеству денежных средств самого трейдера. Такая система на рынке Форекса дает возможность заключать сделки с суммами, которые в несколько раз превышают депозит самого трейдера. Кредитное плечо выдается брокером трейдеру. И использование его имеет без сомнения неоспоримые преимущества. На практике кредитное плечо Форекс выглядит таким образом – «1:100». Это означает, что если Вы имеете 100 долларов, то можете работать с суммой в 100 раз превышающей текущий счет, и проводить сделки в 10,000 долларов. Преимуществом для трейдера является то, что данный кредит он получает от брокера абсолютно бесплатно, и рискует лишиться только своего депозита. Сумму, большую той, что на счету, потерять трейдер не может. Кредитное плечо Форекс брокером может даваться от «1:1» до «1:100», где последнее значение на валютной бирже предельно допустимое. Для лучшего понимания пропорций кредитования, брокер в различной рекламе и на сайте указывает предельное значение кредитного плеча. В реальности это все выглядит так. У трейдера имеется депозит в размере 1,000 долларов, и он выбирает соотношение кредитного плеча – 1:100. Он оформляет запрос на приобретение какого-то инструмента стоимостью 10,000 долларов, т.е. 1/10 часть своего депозита и рискует он только суммой – 100 долларов. В случае, если сделка принесла прибыль – 10,500 долларов, тогда от нее отнимается размер кредитного плеча и чистая прибыль трейдера становится – 500 долларов. Из данного примера можно понять что, использовав кредитное плечо Форекс, трейдер заработал намного больше сумму, что у него это получилось бы без него. Но стоит помнить, что прибегая к помощи кредитного плеча, существуют и некоторые риски. Например, это можно увидеть на этом же ситуации, но итог покупки составил не 10,500 долларов, а 9,500 долларов. И в таком случае 500 долларов трейдер теряет, а это половина его депозита. Поэтому всегда помните о возможных рисках, которые могут быть при использовании кредитного плеча. Стараться не загружать свой депозит слишком большим количеством различных сделок. Если Вы уверены в своих силах, тогда можете выбирать самое большое кредитное плечо. В ином случае лучше подбирать для себя вначале более простые варианты. Если Вы начинающий трейдер, то серьезно отнеситесь к данной информации. Специалисты выяснили, что при работе на бирже валют, допустимая доля риска не должна быть выше 5% от имеющегося капитала. Лишь со временем, когда Вы разработаете свою собственную систему работы и научитесь управлять всеми возможностями Форекс, Вы можете начать рисковать и получать хорошую прибыль. То есть здесь действует следующее правило – если уменьшать кредитное плечо (объем сделки на валютной бирже), Вы берете цену меньше и таким образом уменьшаете возможный риск потери денег. Только набравшись личного опыта, полностью поняв все правила работы на валютном рынке, разработав свою личную систему торговли, Вы сможете смело и с наименьшими рисками торговать, повышая лоты и соответственно кредитное число. Благодаря чему сможете получать большую прибыль.

Обязательно к прочтению:  Хеджирование в бинарных опционах: все, что про него нужно знать

Простыми словами о кредитном плече на бирже

Сегодняшний пост будет полезен начинающим трейдерам. Поговорим о том, что же такое кредитное плечо в торговле на рынке? Какие преимущества дает кредитное плечо? И как быстро все не слить, торгуя с плечом 🙂.

Кредитное плечо – это, простыми словами, заемные средства, которые выделяет брокер для торговли. Плечо может быть разным, например, 1:10 или 1:100 или даже больше. Что означает кредитное плечо 1:100? То, что брокер виртуально выделяет вам средства в 100 раз превышающие ваши. То есть вы сможете открывать сделки увеличенным в 100 раз объёмом.

Пример: У вас на счете 1000$. И есть плечо 1:100. Значит, вы автоматически можете открывать сделку большим объёмом в 100 раз.

То есть плечо позволяет вам проводить сделки, требующие больше средств, чем имеется на вашем счете.

Размер кредитного плеча

Вообще большое кредитное плечо в торговле лучше не использовать, особенно начинающим. Так как обычно дисциплина на начальных этапах торговли хромает (а иногда и постоянно хромает) и риск-менеджмент обычно не всегда соблюдается, если риски вообще где-нибудь прописаны🙂, то скорее всего после пары сливных сделок (дней) вы начнете торговать на всё плечо. Естественно это приведет к сливу депозита очень быстро.

Лично я вообще не вижу смысла открытия счета с большим размером кредитного плеча (1:100 и более.) Если вы его открыли и хотите торговать с риском на сделку до 10 % и более, то в перспективе с большей вероятностью это приведет к потере депозита. Так как с такими рисками вы не сможете себе позволить даже несколько сливных дней. А на рынке всякое бывает, и иногда рынок немного меняется и нужно время чтоб понять ошибку в своей торговли и перестроиться. А при повышенном риске к этому времени уже и от счета то ничего не останется. Уровень риска всегда должен быть адекватный и нет смысла рисковать на сделку более чем 3 % от депозита, особенно если вы торгуете внутри дня. У меня к примеру, риск на сделку не более 0.8 %. При таком подходе я считаю больше права на ошибку и в случае длительного сливного периода, вы сможете перестроиться, подкорректировать стратегию и восстановить депозит.

Если вы все-таки открыли счет с большим кредитным плечом, то нужно соблюдать адекватный риск на сделку, на день. Тогда ваш депозит будет цел.

Большое кредитное плечо. Плюсы?!

Если вам очень хочется поиграть в рулетку, открывая огромные лоты, то тогда торговля с большим кредитным плечом добавит вам веселья, до скорого наступления маржин колла. Также с плечом можно попытаться быстро разогнать маленький депозит (читайте статью « разгон депозита «). Но скорее всего это тоже приведет к плачевным последствиям. На этом плюсы при торговле с плечом заканчиваются.

Подведем итог: сам по себе размер кредитного плеча на уровень риска в торговле не влияет. На уровень риска влияет размер позиций, которые открывает трейдер, благодаря этому плечу.

Плечо в трейдинге

Принцип рычага в финансах работает так же, как и в физике — с его помощью можно сделать больше и, главное, легче. Финансовый леверидж (рычаг, кредитное плечо) — это соотношение денег трейдера к общему объёму средств, которыми он торгует. По правовой сущности это услуга брокера, предоставляющая средства, превышающие собственные в несколько раз. Использование кредитного плеча позволяет получить больший доход.

Термин «кредитное плечо» довольно сложен в понимании, поэтому давайте разберёмся подробно.
Плечо финансового рычага даёт возможность трейдеру (то есть частному инвестору) совершать сделки стоимостью гораздо выше, чем его собственный капитал на счете. Давайте рассмотрим простой пример. Вы начинающий инвестор и решили, что не можете потратить на операции с активами на фондовом рынке больше, чем 1000$. Но внезапно вы обнаруживаете неплохую стратегию и для сделки с портфелем бумаг вам нужно 20 000$. Недостающие деньги вы одалживаете у своего брокера — получаете кредитное плечо 1:20. Конечно, брокер просто обязан защитить свои деньги, и он в автоматизированной торговой системе выставляет порог для убытка по сделке, равный сумме вашего залога / сумме вашего счёта — 1000$. То есть, если в ходе совершения операций на фондовом рынке вы внезапно понесёте убытки, то они никогда не превысят 1000$ — вы потеряете свои деньги, а брокер, ничем не рискуя, вернёт свои. Это вполне справедливо, и такая ситуация называется margin call — убыточная позиция, угрожающая вам убытками, закрывается (иногда даже без предшествующего уведомления). А если операции на рынке приносят прибыль, то вся прибыль останется вам, а брокер получит обратно только свои кредитные средства. Например, вы купили акции на 20 000$, они стали резко расти, и вы получили аж 3000$ прибыли. Все 3000$ (+1000$ залога) — ваши. Брокер просто заберёт свои 19 000$. Понятно, что, оперируя своими 1000$, вы бы никогда не смогли получить 3000$ прибыли, в этом и заключается основной смысл кредитного плеча. Будьте внимательны: маржин колл касается не только залога, а всей суммы вашего счёта — именно ею вы рискуете, просто в нашем примере эти суммы равны.

  • Вне зависимости от опыта частного инвестора, всегда стоит выставлять так называемый стоп лосс (stop loss). Это значение, при достижении которого сделка должна быть закрыта, то есть фактически «приказ» торговой системе зафиксировать прибыль/убыток, когда актив или торгуемый инструмент достиг заданного уровня цены («При достижении стоимости акций Газпром 147,23 р. за акцию закрыть позицию»). Стоп лосс защищает трейдера от больших убытков (потери всех средств со счёта).
Обязательно к прочтению:  В трейдинге работают простые вещи: узнайте, какие именно!

  • Не открывайте сделки на большие залоги (например, на весь счёт) — рационально распределяйте средства в соответствии с выбранной стратегией. «Всё на акции Apple, мы их разорим!», — это красивая фраза из фильмов про биржи и брокеров, ничего общего не имеющая с реальностью. Торгуйте осторожно и оценивайте риски. И тем более, не пытайтесь разработать мошеннические схемы с использованием финансового левериджа – вы же и понесёте колоссальные убытки.
  • это не ваши деньги и на ваши активы — фактически, вы работаете с тем, чего нет, с искусственным бустером для возможности получить больший доход;
  • это вообще не деньги, это рычаг; кредитное плечо — это инструмент для работы с желаемой стратегией, который по окончании операции следует вернуть брокеру;
  • для маленьких сумм дают большое плечо, для больших — маленькое; это не закон, но обычная практика, однако не стоит сразу оперировать огромными для вас суммами;
  • убыток (и прибыль) вы получаете на сумме с плечом, то есть при негативном исходе ваш счёт быстро истощится даже при небольших колебаниях, например, стоимости акций.
  • Обеспечением кредитного плеча могут быть не только деньги, но и любые средства и активы на счетах трейдера.
  • Маржинальная торговля возможна только для ликвидных активов, а не для всех. У каждого брокера есть подробный список таких активов.
  • Кредитное плечо в течение торговой сессии предоставляется бесплатно.
  • Маржинальные требования (минимальный депозит трейдера) разнятся от актива к активу и от брокера к брокеру и бывают как очень маленькими (доля процента), так и значительными (50%).
  • Маржинальные сделки регулируются законодательством, так как могут повлиять на состояние как отдельных компаний и финансовых институтов, так и экономики в целом.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.

Кредитное плечо — что это?

Кредитное плечо — это отношение Вашего депозита к лоту, с которым Вы работаете. Т.е. имея на депозите 100$, Вы можете совершить сделку с лотом в 10 000, и тогда оно будет равно 1 к 100. Если же Вы выставите лот в 5 000, то кредитное плечо будет 1 к 50 и т.д. Максимально же оно может принимать значение 1 к 200.

Кредитное плечо устанавливается автоматически в зависимости от того, с каким лотом Вы будете работать.

Какие вопросы часто возникают по кредитному плечу?

Периодически со стороны клиентов возникают такие вопросы: «Как же так! Все говорят, что плечо 1:200 – это очень рискованно! Почему FOREX CLUB ввергает клиентов в убытки? А вот на Западе торгуют плечом не более 1:20. » (= «А в Англии ружья кирпичом не чистят. »).

  • Кредитное плечо ВООБЩЕ – это отношение торгуемого объема к объему собственных средств трейдера.
  • Максимальное кредитное плечо – это максимальное отношение. ИМЕННО ЕГО УКАЗЫВАЮТ в рекламной информации, считая, что все трейдеры понимают, о чем идет речь. Именно на этом ярком примере мы чаще всего показываем на семинарах, каков максимальный возможный доход трейдера при росте цены на 100 пунктов.
  • А плечо в КОНКРЕТНОЙ ситуации – это именно отношение ТЕКУЩЕГО РЕАЛЬНО ВЫБРАННОГО объема сделки к ТЕКУЩЕМУ объему собственных средств трейдера.

В КОНКРЕТНОЙ СИТУАЦИИ КЛИЕНТ САМ ВЫБИРАЕТ ПЛЕЧО – от 1:1 до 1:200! Единственное ограничение для него сверху – это максимальное плечо. В случае нашей системы – это 1:200.

Плечо 1:200 — это когда при депозите 1.000 долларов покупается максимальный лот 200.000. Но это – РИСК! Именно поэтому специалисты фондовики рекомендуют торговать так, чтобы риск был не более 5% капитала, — это равносильно не только уменьшению стопа, но и иногда — уменьшению кредитного плеча до минимальных значений (уменьшается объем сделки, цена пункта – а с нею и возможный убыток). С другой стороны, если система имеет хорошую вероятность свершения прибыльной сделки, можно увеличивать торгуемые лоты, то есть использовать более высокое кредитное плечо (например, В.И.Сафин допускает, что внутри дня при определенных условиях можно торговать лотом размером 1/4-1/3 от максимального, пользуясь плечом 1:25-1:30).

Неправильно считать, что при ДЕКЛАРИРУЕМОМ ПЛЕЧЕ РАЗМЕРОМ 1:200 нельзя торговать с плечом 1:50. Покупая при депозите 1.000 контракт величиной 50.000, трейдер пользуется кредитом. И этот кредит приводит к тому, что объем сделки в 50 раз превосходит размер депозита. Кредитное плечо в данной конкретной ситуации становится равным 1:50.

КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ЕСТЬ ТОГДА, КОГДА ЕСТЬ КРЕДИТ.

Если, имея 10.000 на счете, трейдер купит мини-контракт размером 10.000, то только в этом случае он будет торговать без плеча (1:1).

Если клиент, имея 100.000, будет торговать контрактом размером 10.000, 50.000 или 100.000, то получится, что торговля ведется собственными средствами без использования кредитного плеча вообще.

Итого, при депозите 1.000 кредитное плечо соответствует определенному контракту следующим образом:

  • сделка объемом 10.000 – кредитное плечо 1:10 (1.000:10.000)
  • 20.000 – 1:20
  • 30.000 – 1:30
  • 50.000 – 1:50
  • 80.000 – 1:80
  • 200.000 – 1:200

Наша система обслуживания клиентов позволяет клиенту выбирать кредитное плечо от 1:1 до 1:200. И делается это АВТОМАТИЧЕСКИ ПРИ ВЫБОРЕ ОБЪЕМА СДЕЛКИ КЛИЕНТОМ.

  • клиент может сам выбирать плечо от 1:1 до 1:200, исходя из конкретной сделки;
  • ему не нужно писать нам никаких заявлений о предоставлении плеча, например, 1:20!
  • понятие объема сделки и понятие кредитного плеча – неотъемлемые спутники друг друга.

Что такое кредитное плечо ?

Торговля с использованием кредитного плеча или, как ее еще называют, маржинальная торговля, – это система, которая позволяет заключать сделки в тех случаях, когда сумма сделки многократно превышает общий капитал трейдера. Таким образом, трейдер инвестирует в сделку лишь небольшой процент средств; точное значение этого процента зависит от многих факторов, в том числе от брокера, платформы и актива. В наше время система маржинальной торговли пользуется большой популярностью. Кредитным плечом, как правило, обозначают отношение собственных средств трейдера к общей сумме, а маржей – то же отношение, выраженное в процентах.

Обязательно к прочтению:  Бинарные опционы MT4: как торговать БО через MetaTrader4 - пошаговая инструкция от А до Я

Используйте для работы с крупными лотами предлагаемое кредитное плечо!
Компания AvaTrade – это прибыльная маржинальная торговля с любыми валютами Форекс!

Преимущества торговли с кредитным плечом

Популярность торговли с кредитным плечом объясняется наличием массы преимуществ такого вида торговли:

  • Минимизация инвестируемого капитала. За сделку нужно выплачивать не полную стоимость, а лишь небольшую ее часть. Например, при открытии сделки на 3 000 долларов с кредитным плечом 1:400 требуется инвестировать лишь 7,5 доллара из собственных средств.
  • Доступность инструментов. Если торговля некоторыми инструментами возможна при небольшом стартовом капитале, то инвестиции в более престижные активы стоят немало денег. С помощью кредитного плеча такие инвестиции становятся более доступными: теперь не нужно заходить на сам рынок этих активов, достаточно лишь сыграть на разнице курсов, заручившись кредитным плечом.
  • Большая ответственность относительно рисков. С помощью маржинальной торговли можно заходить на рынок с небольшим капиталом, однако в этом есть и немалый риск: чем больше вы можете заработать на сделке, тем больше можете и потерять, если сделка окажется неудачной. Торговля с кредитным плечом воспитывает трейдера, постоянно напоминая ему о большом риске, поэтому так будет быстрее научиться работать со стоп-лоссами, чтобы не получить огромный убыток.

Пример торговли с использованием кредитного плеча

Представим себе, что цена за тройскую унцию золота сейчас составляет 1327 долларов. Допустим, мы сделаем прогноз на повышение золота и открываем большую сделку на 10 единиц товара. Общая сумма сделки, таким образом, составит 13 270 долларов – такой суммой опасно рисковать, да и у многих трейдеров ее просто нет. На AvaTrade для таких позиций предусмотрено кредитное плечо 1:200 (маржа 0,5%); это означает, что на каждые 200 долларов сделки вам нужно будет инвестировать лишь 1 доллар, а общая сумма сделки при таком плече составит лишь $66,35.

Маржинальное требование (Margin Call)

Для торговли с использованием плеча необходимо наличие определенной суммы на счете, чтобы покрыть возможные убытки. У каждого брокера требования по такой сумме различны. В случае с AvaTrade текущий баланс счета должен составлять не менее 50% от используемых средств на счетах MetaTrader 4, а для счетов AvaOptions такое требование составляет 25%.

Вернемся к примеру выше, где сумма сделки составляла 13 270 долларов. Для счетов MetaTrader 4 при сумме сделки 66,35 доллара маржинальное требование составит 33,18 доллара, т.е. 50% от сделки. Для счетов AvaOptions, где сумма сделки будет равна $265,4, маржинальное требование составит 66,35 доллара.

В случае если текущий баланс трейдера упадет ниже 50% или 25% (в зависимости от вида счета), брокер будет вынужден закрыть позиции трейдера, поскольку маржинальное требование не будет выполнено. На счетах AvaOptions будут закрыты все позиции без исключения, а на счетах MetaTrader 4 сначала закроется сделка с максимальной суммой, и лишь потом будут поочередно закрываться остальные сделки, пока сумма маржи не вернется к требуемому уровню.

Торговля с использованием кредитного плеча на AvaTrade

На AvaTrade можно торговать различными инструментами, и у каждого из них свое кредитное плечо, которое также меняется в зависимости от платформы. Максимальное кредитное плечо на AvaTrade варьируется от 1:400 для счетов MetaTrader4 и 1:200 для всех остальных счетов. Если говорить об активах, то наибольшее значение кредитного плеча имеют валютные пары, тогда как золото торгуется с плечом в 1:200, нефть – 1:100, а платина, серебро и другие металлы – 1:50. Важно проверять кредитное плечо для конкретной платформы и актива перед началом торговли, а также постоянно следить за балансом счета, чтобы выполнять маржинальное требование и не испортить текущие сделки.

Кредитное плечо: опасность и перспектива

Мало кто из трейдеров, особенно начинающих, разбирается в понятии кредитного плеча. По своему опыту могу сказать, что и для меня, когда-то новичка в трейдинге, тема эта была не из легких. Я много изучала этот вопрос и сейчас попытаюсь простым языком изложить суть и назначение кредитного плеча.

Итак, кредитное плечо на Форекс — это ирреальные средства, которые предоставляет нам брокерская компания. Подчеркну слово «ирреальные» — это значит, что брокер не дает нам настоящие деньги, а лишь с помощью специального рычага позволяет оперировать большим объемом средств, чем мы могли бы себе позволить. Скажем, плечо 1:100 предполагает, что мы можем купить в 100 раз больше единиц акций, валют или сырья. Плечи могут быть разными: от 1:10 до 1:1000, и даже больше. Для малых депозитов предлагаются большие плечи, для крупных денег — малые.

Для лучшего понимания приведу практические расчеты торговли с плечом и без плеча на примере облигаций. Допустим, на нашем счете есть 500 USD, и мы хотим купить облигации по цене 100 USD за штуку. При отсутствии кредитного плеча на все наши деньги мы смогли бы приобрести 5 облигаций. Это легко посчитать:

500 (депозит) / 100 USD (цена одной облигации) = 5 (облигаций).

На большее количество у нас просто не хватило бы денег. А с плечом 1:100 мы можем купить в 100 раз больше облигаций, имея на счете все те же 500 USD, т. е. 500 облигаций. Если бы в нашем примере котировка пошла в нужном нам направлении, и стоимость облигации выросла на 1 USD, то с каждой облигации мы получили бы по 1 USD прибыли.

Торгуя без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 5 = 505 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

500 (облигации) х 1 (USD) = 500 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 500 = 1 000 USD.

Как видите, преимущество использования кредитного плеча очевидно. Но давайте рассмотрим оборотную сторону медали. Предположим, мы ошиблись с прогнозом, и цена пошла против нас, стоимость облигаций упала на 1 USD и стала стоить 99 USD за штуку. В этом случае с каждой облигации мы бы потеряли по 1 USD.

При торговле без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (убыток). Наш депозит уменьшился бы на 5 USD и составил 500 – 5 = 495 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

500 (облигаций) х 1 (USD) = 500 USD (убыток). Наш депозит: 500 – 500 = 0.

Вот так, используя в сделке весь депозит, при установленном кредитном плече 1:100 мы благополучно обнулили бы свой счет при падении цены всего на 1 USD и потеряли бы лишь небольшую его часть, торгуя без плеча, но при благополучном раскладе могли бы существенно увеличить депозит.

Вывод: с одной стороны, большое кредитное плечо — это возможность хорошо заработать, с другой — можно быстро потерять все. Как же быть? Есть два способа одновременно уменьшить риски и повысить потенциальную прибыль от торговли.

Во-первых, какое бы плечо вы ни выбрали, не торгуйте на весь депозит. В идеале на каждую сделку должно приходиться 1-2% от депозита.

Во-вторых, ставьте уровни Stop Loss, это значительно снизит риски. Также величина кредитного плеча отвечает за общий объем открытых позиций, поскольку тут задействуется маржа (средства, которые являются залогом на случай убытка). Чем выше плечо, тем меньше залог и тем большим объемом вы можете оперировать. Если при торговле с плечом 1:1 маржа (залог) будет равна 100 USD, то при плече 1:100 в 100 раз меньше, т. е. 1 USD. Соответственно, с плечом 1:100 на счете будет больше свободных средств, которыми мы можем оперировать. При большем залоге (меньшем плече) в случае превышения лимита залоговых средств сделки будут автоматически закрываться, и вы не сможете торговать большим объемом, что дополнительно подстрахует ваш депозит.

Подведем итоги: кредитное плечо дает преимущество совершать сделки объемом, в десятки, сотни, а то и тысячи раз превышающим наши собственные средства. При умелом подходе к применению кредитного плеча увеличивается прибыль от торговли и уменьшается риск быстрой потери депозита. Главное — торговать с умом и не забывать про подводные камни.

Добавить комментарий